概述

        证监会是中国证券市场的监管单位，证监会机构部的职责之一是对证券公司客户交易结算资金的安全性和完整性进行监控，以确保客户资金没有被挪用，从而维护证券市场的正常秩序。

业务需求

        证监会已经建立了客户交易结算资金监控系统。该系统已经满足证券公司、存管银行和登记结算公司对客户资金存管相关帐户的报送需求，并提供了一定的统计分析功能。但随着业务的不断推进，其报送功能比较固定和有限，无法适应灵活多变的非现场监管业务需求；其统计分析功能操作较为复杂和费时，应用不够直观。建立业务业务监管与预警分析系统的目的，就是要求提供更灵活和丰富的业务指标采集功能，并基于多类报送数据，提供直观便捷的分析统计、预警分析功能。

        具体的业务需求主要包括数据报送与数据分析两大部分。

        数据报送：

        需要完成证券公司综合监管月报表、账户规范统计表（半月报）、第三方存管统计表（月报）、证券公司基本信息（年报）、证券公司年度报告等相关报表的报送工作。
        需要提供灵活的报表设计功能，由业务人员设计各类报送报表；提供强大的审核机制，且能方便地将数据导出；严格控制上报时点，对于到期未报的数据将禁止上报；

        数据分析：

        需要将客户交易结算资金监控系统和报送的数据抽取到数据仓库中，进行综合分析：
        监管报表分析：证券公司资产管理业务情况分析、净资本不达标证券公司分析、风控指标不达标证券公司分析、风控指标预警分析、行业集中度分析等
        专项报表分析：银证通清理情况分析、帐户清理情况分析、小额休眠帐户分析
        三号令分析：总体报送KPI、可能挪用TOPN分析、客户交易结算资金走势分析、证券公司客户交易结算资金汇总账户统计
        报送情况分析：总体报送情况分析、存管分行报送情况分析、结算银行报送情况分析、证券公司报送情况分析
        挪用分析：总体挪用情况分析、证券公司交易结算明细分析
        数据查询：银行上报情况查询、证券公司上报情况查询、结算银行上报情况查询

解决方案

        根据项目的需求，我们采用本公司的产品“i@Report基于WEB数据采集分析平台”（简称“i@Report”）和“BI@Report数据分析展示平台” （简称“BI@Report”）来构建证监会业务监管与预警分析系统，完成数据的报送和预警分析工作。
        （1）i@Report通用的数据采集分析平台，完成报送数据的采集报送工作。
        本项目中，利用i@Report实现业务报送指标的报表设计，发布，数据采集，数据报送管理，数据汇总；
根据项目需求，i@Report提供了成批导入EXCEL功能，针对其严格控制上报时点的需求为其增加了锁定全部（已报、未报户）功能，并且为其提供了多种审核数据的机制（逻辑性审核单表、逻辑性审核所有表、合理性审核单表、合理性审核所有表）。
        （2）BI@Report是基于WEB和J2EE技术的综合数据分析及报表展示系统，允许用户在Internet/Intranet环境中方便快速地构建强大的数据预警分析、报表展现、门户展示系统。系统提供了丰富的数据展现形式，可以满足项目所要求的数据展现与预警分析要求。
        本项目中，利用BI@Report对分析数据仓库中的数据进行综合查询，预警分析，统计和结果展示。
        根据其分析的需要，BI@Report提供了简单易操作的EASYOLAP（拖拽式OLAP）功能以供业务人员日常操作；实现了ETL增量抽取数据的功能保证了业务人员查看到最新的分析数据，并在制作分析报表时为其设置设计了灵活而适用的钻取以查看明细数据，提供了多种数据预警形式，方便业务监管。

方案特点

        简单易用的报送报表设计功能

        报送报表设计采用所见即所得的方式，方便地设计各种复杂的报表格式，支持直接从EXCEL中导入报表格式，也可将EXCEL、Word等中的内容粘贴到报表对象上。

        提供了多种数据报送方式

        针对不同的应用环境，方案提供了在线数据填报、离线填报等数据报送方式。

        强大的统计分析功能

        针对业务监管与预警分析的需要，方案中提供强大直观的分析功能，适合业务人员操作。提供数据查询功能，能方便地模糊查询。

        严格的权限控制

        方案严格控制各级单位可以操作的数据范围，确保各单位只能查看本级及下级数据。不能访问同级单位或上级单位的数据。
        权限控制采用独创的自动数据分级限定技术，很好地解决了数据仓库集中部署，分级应用的问题。可为各级用户提供数据分析及报表查询服务，并能自动锁定每一级用户只能访问本级的数据。

        强大的报送数据审核机制

        方案采用了多种审核数据的机制（逻辑性审核单表、逻辑性审核所有表、合理性审核单表、合理性审核所有表），确保报送数据的准确性。

        异常数据警示

        对各个公司报送的不同表的同一数据进行验核，将证券公司填写不规范或不合格的数据以醒目的字体颜色或图案展现。

总结

        本方案采用i@report、BI@Report系统相结合，提供了多数据报送到数据分析、报表展现的一条龙式解决方案。
经过我公司技术人员对对项目的需求分析理解、及项目实施，目前证监会业务监管与预警分析系统正在稳定运行，证监会相关业务人员对系统表示肯定以及满意。