保监会：保险监管数据采集报表平台

为深化保险市场改革，促进保险中介市场持续健康发展，中国保监会决定，在全国范围内启动保险中介市场清理整顿工作。中国保监会主席要求，全行业把清理整顿工作作为2014年工作的重中之重，切实抓好抓实抓出成效，为保险业全面深化改革和实现又好又快发展奠定坚实基础。由于此次清理整顿工作涉及范围广，包含36个保监局、各保险总公司及各保险省级分公司、金融类兼业代理机构及全国范围内专业中介机构；调查工作中存在信息口径多、重复录入，信息交换困难等已知问题；已有的数据权限监控流程较难满足此次调查；统计数据协同、智能分析、辅助决策等深层次分析挖掘和综合利用不够等问题，严重影响工作效率。种种现状均表明，一个集采集和分析为一体的系统平台，成为此次调查工作能顺利高效完成的必不可少的基石。

为改善现状，保监会决定，开发一个保险监管专项数据采集平台，该平台从系统结构上可分为数据采集模块、数据分析模块、权限模块、门户模块。

以i@Report为基础的数据采集模块主要实现保监会发布的调查任务下发、数据审核、审批、汇总、上报功能；BI@Report搭建的数据分析模块主要完成分析指标的设置、维表设置、原始表查看、汇总表展示、分析表制作和分析统计图制作等；权限模块是利用I+BI中的权限功能，分别针对数据填报、数据分析中的不同用户权限进行设置；门户模块包括门户页面的定制、数据采集分析界面中的标签美化及系统功能界面的定制开发。

图 1  系统逻辑架构

 i+BI提供的数据采集、统计分析整体方案，切实帮助保监会解决了以下问题

（1）采集数量多，周期长

各机构可以通过统一web入口登陆平台，选择自己需要填报的表样，在线填报。也可将本地excel已经存在的业务数据，通过一键复制粘贴入系统中，让各填报人员摆脱传统报表工作的繁琐与枯燥。

此外，i@Report提供了从表单设计、表单发布、数据填报、数据管理、上报情况查询的一整套数据采集方案，整个工作流程都是通过该平台完成，无需人工逐级传递，减少了许多中间环节，从而帮助保监会提高数据采集的效率，缩短数据采集周期。

（2）报表样式复杂

保监会采集表样，含有大量文本指标并要求附有详细说明，而且各表之间的指标存在勾稽关系。

i@Report可快速实现，类似复杂表单的定义，并通过内置的系统函数，实现表内表间复杂的勾稽关系的定义，基于这些系统函数，可满足表内，表间，跨表，跨任务等多种指标的复杂运用和处理需求。用户可在数据填报界面直接上传附件，

如下图所示：

图 2 上传附件

i@Report也支持根据保监会实际调查需求，进行采集表单的更新，系统能够智能的完成任务升级，包括数据表结构更新、表间公式更新、计算审核关系的重新对应等整个过程完全由系统自动完成，全程无需人工干预。集任务更新发布后，填报机构打开任务即可针对最新的表样及指标勾稽关系进行数据报送。极大地简化了保监会采集表单的定义工作，避免了表单重复设计、数据重复录入等问题，从而提高了清理整顿数据处理的准确性和时效性。

（3）数据质量差

i@Report从两个方面严格把控数据质量，首先，保监会在设计表单时预先定义指标间的审核校验关系，各填报机构在数据填报过程中系统自动根据公式完成数据校验工作，数据全部通过审核后上报给上级单位；然后，提供人为检查功能，对于各填报机构上报的数据保监局/保监会执行审批操作，审批未通过的数据将退回给填报单位重新填报重新走上报流程，进一步保证了填报数据的准确规范。

图 3 数据审批

（4）复杂的权限

同一套采集任务中，不同机构进行不同报表的填报。i@Report可以在设计任务时，通过报表可见条件控制各个机构填报的报表。也可在角色/权限模块，对同一任务中每张表的读写权限进行个性化设置。 从源头上做到统一，极大的满足了用户在采集流程上的个性化定义需求。

因所报数据存在一定的敏感性，保监会要求各个保监局只能查看本辖区内机构上报的数据，保险总公司可查看本公司下属省分公司上报的数据，对数据权限控制极其严格。

BI@Report可以通过单位级次及门户权限，对分析汇总的数据及分析表的权限，进行个性化定制。 以满足不同机构/用户的不同查看权限。   

图 4  权限效果图

（5）全程监测数据上报情况

为保证清理整顿工作按时按质按量完成。保监会及保监局需要对下级机构数据上报情况进行实时监控。通过i@Report的上报情况统计功能，可以满足汇总机构实时查询下级机构的上报情况、本机构对下级机构上报数据的审批情况。大大缩短了人工统计的工作投入，最大化地简化了保监会及保监局的统计工作。

（6）数据综合利用不够

BI@Report可与i@Report无缝对接，直接与采集数据所在数据库建立JDBC链接，通过i@Report上报的数据不需要做任何ETL处理，即可通过BI@Report进行统计分析，以地图、表格和统计图形等多种可视化数据展现形式展现清理整顿相关业务数据，快速为领导决策提供数据支持。

系统上线以来，共采集包括专业中介机构（经纪、代理、公估）、金融类兼业代理机构、保险公司总公司、保险省级分公司（人身保险公司、财产保险公司）、各保监局上报的约5万张报表；按照所属局辖区、专业中介法人机构、实际外资股权比例等维度分析的共约10万张分析表。本系统打破传统的excel/word报送方式，给用户提供了更为便捷的数据报送、数据接收入口。

有更全面的审核和审批机制，在最大程度上保证了数据的质量问题。

有数据上报情况查询功能，可对各机构的上报状态进行实时监控。

提供更高效的数据汇总分析功能，能保证用户实时汇总数据。

将数据存到数据库，更为安全、易用。

有个性化的权限、门户访问机制，能够针对不同用户，访问不同模块、不同报表、不同粒度数据。