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资金管理系统解决方案

构建全流程、智能化资金管理体系，赋能金融机构精准风控与高效决策。基于成熟业务平台，打造集资金计划、交易、风控、核算、分析于一体的闭环管理系统，实现资金业务全生命周期数字化管理，推动业财深度融合。
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行业痛点

 头寸管理粗放

数据来源分散，人工核算效率低，难以实时掌握资金流动，流动性风险居高不下。

操作效率低下

手工处理授信、交易、财务入账等业务，流程冗长易错，月结耗时增加。

风控手段薄弱

依赖人工审核，缺乏系统化额度监控与到期预警，操作风险难防范。

决策支撑不足

业务数据割裂，缺乏多维度分析工具，难以为经营策略提供实时数据支持。

方案架构

本方案采用“平台+模块化”灵活架构，支持与财务系统、业务系统无缝对接，实现数据联动与流程贯通。
咨询完整方案

建设内容

基础数据管理

统一维护银行账户、交易对手、SPV等基础数据，确保全平台数据一致性。

授信管理

全生命周期管理内外部授信，支持额度自动扣减/恢复、到期续作与实时预警。

交易与现金管理

覆盖融资、投资、票据、内部调拨等业务，实现全流程线上化、规范化操作。

财务处理

自动对接财务系统生成凭证，实现业财一体化，提升月结效率。

头寸管理

整合融资、还款、收付等多源数据，实时核算头寸，精准监控流动性风险。

统计分析

基于BI引擎多维分析授信、成本、还款、余额等数据，生成资金驾驶舱辅助决策。

应用场景

流动性风险防控

通过实时、动态地监测企业现金流入流出状况，精准识别潜在的短期和结构性资金缺口。一旦触发预设风险阈值，系统会自动发出多级预警信号，提示管理层潜在的流动性压力点。

全业务线上化管控

从最初的授信申请、额度审批、合同签订（电子化）、到贷款发放/还款指令下达、再到最终的财务核算与入账确认等全链条业务环节，无缝集成并实现高度自动化流转。

智能决策支持

深度整合内外部多维数据，运用先进的算法模型进行精细化的资金成本收益对比分析，识别不同来源、不同期限资金的真实成本与潜在收益。

监管合规保障

系统内置标准化的数据接口与报表引擎，能自动抓取、清洗并转换所需的底层交易和账户数据，严格遵循监管机构要求的格式和逻辑，高效、准确地自动生成各类法定监管报表。
咨询完整方案

方案价值

01

效率提升

流程自动化率超90%，审批效率高，月结耗时少。
02

成本优化

精准核算融资成本，降低人工核算误差，资金使用效益提升。
03

风险可控

内置校验规则，实现授信额度、还款期限自动提醒，降低操作风险。
04

决策智能

多维度资金驾驶舱实时展示关键指标，辅助提升战略制定响应速度。

客户案例

浦银金融租赁资金管理系统项目

建设内容：
搭建资金管理系统，开发十三大功能模块，包含信用类融资、资产类融资、资金存出、内部交易、银票/国内证、衍生品、固定收益类投资等金融市场业务，极大提升客户资金业务工作效率；
将资金系统与BI工具进行深度整合，建设了资金业务统计分析及看板功能，获得客户领导高度认可及称赞。
项目价值：
1. 建成全流程闭环资金管理体系，头寸核算时效从小时级提升至分钟级。
2. 电子台账统一管理千亿级合同，审批效率提升。
3. 业财一体化使月结效率提高50%，降低财务人力投入。

长江联合金融租赁资金管理系统项目

建设内容：
搭建资金管理系统，开发十一大功能模块，包含融资交易、内部交易、投资交易、银票/国内证、内部资金调拨、财务核算、资金头寸、资金看板等功能，实现资金业务线上化统筹管理，极大地提高资金管理效率。
项目价值：
1. 资金业务100%线上化，降低操作风险。
2. 多形态分析模型支撑经营决策，提升资金周转率。
3. 系统实现从“人管资金”到“系统管资金”的跨越，流动性风险防控能力显著增强，为业务扩张奠定坚实基础。”

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