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银行业存在多套监管报送体系,这些体系的数据标准、采集逻辑和报送要求各不相同,导致金融机构需要重复报送数据,增加了合规成本。
传统报送模式依赖人工解读制度、设计数据模型,并定期生成报表,这一过程耗时且易出错。同时,多头报送也增加了银行的工作量。
传统依赖机构分散报送、手工填报、静态报表的监管模式,在数据层面的穿透、整合与应用能力存在显著不足,无法进行全景式、实时性、穿透式的监测与分析。
面向国家金融监督管理总局提供数据报送和查询服务,方案有机整合已有业务数据,构建统一监管集市数据集市,搭建报送系统和可信区系统,通过数据初始化、报表补录、质量校验等多种技术手段,结合数据治理体系运行机制,提升监管报送的质量和效率。
数据治理工作
监管制度解读
报送区建设
可信区建设
根据制度发文银行机构需强化数据治理,建立数据核验机制,充分应用数据校验规则发现并解决问题,切实提高数据报送质量,具体可以从管理办法、实施细则、归属责任等开展工作。 方案咨询
梳理报送数据表填报范围,与EAST、1104、客户风险的复用度,通过统一业务与技术口径的定义与维护,明确数据项报送责任分工,形成数据域-->数据表-->数据项的责任分工矩阵,提升跨部门协同工作能力。形成数据差异化报告,包括源表、源字段、数据源缺失情况分析,落实差异化应对方案(源系统改造、补录方案等)。 方案咨询
构建或完善全行级统一监管集市,作为监管报送数据的统一数据源。报送区系统是金融监管数据标准化报送的枢纽,构建全业务标准化报送体系,替代传统多头报送模式,实现“一套标准、一次采集、多次复用”。 方案咨询
可信区系统是金融机构端独立建设的监管数据存储中心,与监管端协同构成分布式大数据集群,支撑监管数据协同联动,主要功能包括存储标准化明细数据和统计汇总指标数据,按照标准化进行数据加工、校验及质量监控,提供数据服务接口支持监管端访问。 方案咨询
方案通过建立统一的监管数据标准和加工逻辑,整合了EAST、1104、客户风险等现行监管体系的数据要求,解决了长期以来监管数据标准不统一的问题。有助于监管机构实现穿透式监管,从宏观到微观全面掌握银行风险,显著提升监管效能。
传统监管模式下,银行需向监管部门重复报送数据,增加了合规成本。一表通方案通过构建统一的监管数据采集系统,实现“一次报送,多方共享”,大幅减轻了银行的报送负担,降低了合规成本。
银行按照规范建立监管可信区,对报送数据进行标准化处理和校验,确保了数据的真实性和准确性。同时,通过推动银行内部数据治理体系的完善,提升了银行的数据管理能力和数据质量,为银行的数字化转型奠定了坚实基础。
一表通方案充分利用大数据、云计算等先进技术,实现了监管数据的自动化采集、加工和分析,提升了监管的智能化水平。监管机构可以基于实时数据进行分析和预警,及时发现并处置潜在风险,维护金融体系的稳定。
通过整合全量业务明细数据,一表通方案支持监管机构从账户、交易等底层数据出发,逐层穿透至财务和监管指标,实现了对金融机构业务全链条的穿透式监管。这有助于及时发现和处置潜在风险,防范系统性金融风险的发生。