国有大型政策性银行:贷后数据管理与应用平台

应用产品: 亿信ABI数据治理

项目背景

贷后管理战略往科学化和信息化方向发展,从业务价值和用户价值出发,搭建贷后检查尽职管理及粮棉油库存巡查系统,嵌入贷款管理流程,对尽职检查完成情况形成刚性控制,督促经营行必须做到“真去、真查”,促进转变工作方式,培养客户经理贷后检查留痕习惯,转变工作方式,自觉自发做好现场检查,实时、客观反映贷后尽职及库存巡查情况,能够通过图片、视频客观反映现场情况。

业务价值:

将贷后尽职管理纳入贷款管理全流程,提升贷后检查工作质效,促进合规操作,推动尽职免责管理

用户价值:

优化业务流程;提高工作效率;与现有系统比较提高了稳定性和可用性

项目痛点

1、贷后管理水平薄弱

长期以来,各级行贷后管理工作不同程度地存在制度落实不到位、贷后检查流于形式、检查内容不够全面等问题,无法及时发现和处置潜在风险。

2、目前省行自建系统无法满足业务需求

大部分省行采用福建省行研发的贷后检查系统,系统存在兼容性差、权限无法精准控制、无法涵盖所有贷后检查业务等问题,同时省行系统无法跟信贷系统建立联系,需要业务人员分别在两个系统处理。

3、大量手工录入工作

业务人员在开展贷后检查时,需从贷款客户获取大量信息录入系统,工作繁重,期望能加入一些新兴的互联网技术如OCR识别、语音转写等,以达到给基层人员减轻负担的目标。

建设内容

贷后尽职及库存巡查系统涵盖两个体系、两级应用。

两个体系:

建设标准规范体系和安全规范体系,具体包括数据标准规范、接口标准规范的定义,以及应用安全、数据安全等建设。

两级应用:

系统分为管理端应用和移动端应用,管理端主要面向银行管理人员提供应用服务;移动端主要面向基层行业务人员提供应用服务。




1、开发贷后尽职模块

在粮棉油库存巡查系统上开发贷后尽职模块,满足贷后尽职检查工作的开展。主要功能包括:贷后检查模板维护、发起贷后检查、自动生成检查项、移动端信息采集、完善贷后检查、监控督导等;

2、库存巡查模块优化

根据银行需求在一期基础上进行客户化改造。同时需要粮棉油库存巡查系统产品全面满足我行在业务、技术、实施、培训、服务及其它方面的要求并提升系统易用性;

3、打通外部系统

跟CM2006系统建立接口,从CM2006系统接入机构、员工、客户、合同、项目等基础数据,依据这些信息对客户开展贷后检查,将检查结果通过接口发送到CM2006系统;跟电子影像平台建立接口,系统采集的图片、视频等文件存在电子影像平台,与CM2006系统交互影像内容通过电子影像平台中转;

4、开发贷后尽职APP

基于库存巡查一期专用设备上开发贷后尽职模块,开展信息采集工作,与管理端数据实时同步,同时采集的音视频文件需增加地理位置和时间水平,一方面避免信息泄露,另一方面也解决了业务人员“是否到现场”的工作考核判定。

项目价值

1、实现了贷后尽职检查模块,跟原有系统相比,实现了模板与业务的自动匹配、信息采集的实时同步、个性化权限控制、与CM2006系统数据共享等功能,从而减轻了基层业务人员的负担;

2、运用RFID识别、百度地图鹰眼轨迹、OCR图像识别等互联网技术为客户打造“互联网+”现场巡查,提升了贷后尽职检查和库存巡查的技术含量,实现了现场巡查的自动处理;

3、系统提供了丰富的分析功能,便利了管理行监控督导基层行业务人员工作情况。

助力政企数字化转型 让每个决策都有数据支撑
customer

在线咨询